سلامة في المؤتمر المصرفي اللبناني في لندن:

نظامنا المالي اثبت قدرته على الصمود وسيستمر           

يؤكد حاكم مصرف لبنان رياض سلامة ان القطاع المصرفي اللبناني يتمتع برسملة جيدة لافتا الى ان المصارف لديها المؤونات اللازمة لمواجهة مخاطر الائتمان في حال تباطؤ الاقتصاد.

واشار ايضا الى انه قبل استقالة رئيس الحكومة سعد الحريري المؤشرات المتبعة كانت ايجابية مع مستوى قياسي لموجودات مصرف لبنان بالعملات الاجنبية وطمأن الى ان اي قوانين عقوبات جديدة لن تتطلب اتخاذ تدابير اضافية. والنظام المالي سيثبت قدرته على الصمود.

التقى الحاكم سلامه في لندن، بعدد كبير من مدراء إدارة الأصول والمحافظ الإستثمارية، فضلا عن مدراء مصارف أجنبية. وركزت المناقشات على الوضع الاقتصادي والمالي، وشددت على متانة وضع الليرة اللبنانية، والاحتياطي الكبير لدى مصرف لبنان، وخصوصا تقدير اليوروبوندز اللبنانية بأقل من قيمتها بسبب نشاط ضعيف في السوق.

إضافة إلى ذلك، تمت الإشارة الى أن التوترات السياسية قد تراجعت بعد الإعلان عن عودة الرئيس سعد الحريري إلى لبنان في غضون أيام، وأن مصرف لبنان لديه جميع القدرات اللازمة لمتابعة حالة السوق عن كثب.

مؤتمر لندن

وقد شارك سلامه في مؤتمر Financial Times Lebanese Banking Forum الذي انعقد في لندن، بالتعاون مع جمعية مصارف لبنان، والقى كلمة جاء فيها: أن الأزمة التي يشهدها لبنان هي أزمة سياسية لا نقدية، ومن الطبيعي أن تتأثر السوق اللبنانية بهذه الأزمة السياسية وباستقالة الحكومة.

يجري رئيس الجمهورية محادثات مثمرة محليا ودوليا، ما سمح بتهدئة ردود الفعل السياسية المحلية والحصول على دعم دولي لصون استقرار لبنان. وقد صدرت بيانات من الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي وفرنسا وبريطانيا، تدعم الاستقرار اللبناني. وكان لمواقف الدعم هذه أثر إيجابي إذ انها حصرت الأزمة ضمن إطارها الحقيقي.

إن مصرف لبنان يؤكد استعداده وقدرته على الحفاظ على استقرار سعر صرف الليرة اللبنانية مقابل الدولار، وهذا الاستقرار يخدم الاقتصاد والاستقرار الاجتماعي. إن موجودات لبنان الخارجية، سواء لدى مصرف لبنان أو القطاع المصرفي، باتت مرتفعة، والسياسة التي نعتمدها لحفظ الاستقرار ثابتة وقوية.

في الأسبوع الذي أعقب استقالة رئيس الوزراء سعد الحريري، شهدت سوق الصرف اللبنانية عمليات تحويل طبيعية ومتوقعة من الليرة اللبنانية إلى الدولار. غير أن الحجم اليومي لهذه العمليات انخفض تدريجا خلال الأسبوع.

في عامي 2016 و2017، أطلق مصرف لبنان هندسات مالية وعمليات مالية استباقية، تحسبا للأوقات الصعبة، مشددا على أن سياسة مصرف لبنان النقدية ترتكز على مؤشرات مالية واقتصادية، كما وتستند إلى واقع لبنان حيث المخاطر السياسية والأمنية هي بنفس أهمية هذه المؤشرات. وقال: هذه العمليات الاستباقية ساهمت في زيادة موجوداتنا بالعملات الأجنبية. وقد تجاوزت موجودات مصرف لبنان بالعملات الأجنبية 43 مليار دولار، ما يحافظ على سيطرة المركزي المطلقة على أسواق الصرف.

الزيادة في مردود سندات الخزينة اللبنانية الأسبوع الماضي كان مبالغا فيها، وقد سجل المردود وشهادات الإيداع نشاطا ضعيفا. نحن نعتبر أن أسعار هذه السندات المصدرة بعملات أجنبية مقدرة بأقل من قيمتها وأن أسعار شهادات الإيداع مبالغ فيها.

وتابع: اتفقت وزارة المالية ومصرف لبنان قبل الأزمة السياسية الراهنة وقبل اجتماعات صندوق النقد الدولي والبنك الدولي في منتصف تشرين الأول في واشنطن، على إجراء عملية تبادل، بحيث تصدر الحكومة سندات يوروبوند بقيمة 1.750 مليار دولار، يسدد البنك المركزي قيمتها عبر تحويل سندات بالليرة اللبنانية من محفظته إلى وزارة المالية.

وقد قمنا في تشرين الأول في واشنطن بإطلاع صندوق النقد الدولي على هذه العملية. لهذا السبب، سددت وزارة المالية نقدا السندات المستحقة في تشرين الأول من دون إصدار سندات بديلة في السوق. وبالتالي، لا إصدار يوروبوند مرتقبا ولا نية لإصدار جديد في نهاية العام.

وقال: يتمتع القطاع المصرفي اللبناني برسملة جيدة، فالهندسة المالية التي نفذت سنة 2016 سمحت للمصارف بتكوين الأموال اللازمة للتقيد بالمعيار الدولي للتقارير المالية رقم ٩ (IFRS 9)، وتحقيق نسبة ملاءة تبلغ ١٥% وفقا لبازل 3، وعلى الأخص تكوين احتياطيات عامة. والواقع أن مصرف لبنان طلب من المصارف ال 33 المشاركة في الهندسة المالية لسنة 2016 أن تحتفظ في رأسمالها بعائدات هذه العملية. مصارفنا لديها وسيبقى لديها المؤونات اللازمة لمواجهة مخاطر الائتمان في حال تباطؤ الاقتصاد.

من ناحية اخرى، من شأن العمليات المالية لسنة 2017 والتي ما زالت قائمة، أن تسمح للمصارف بدفع معدلات فائدة أعلى للمودعين، سواء لمواجهة مخاطر البلد أو لمواكبة معدلات الفائدة المتزايدة عالميا، وذلك مع الحفاظ في الوقت نفسه على ربحيتها.

ولفت الى انه قبل استقالة رئيس الوزراء الحريري كانت المؤشرات التي نتبعها إيجابية: زيادة الودائع بنسبة ٦%، توازن في ميزان المدفوعات، مستوى قياسي لموجودات مصرف لبنان بالعملات الأجنبية، نمو نسبته ٢.٥%، وتضخم بنسبة ٣%.

وقال ايضا يطبق لبنان نظاما فعالا للامتثال، ان الإطار القانوني والرقابي القائم يسمح للمركزي بالإمتثال للقوانين الدولية والقوانين الصادرة عن بلدان نتعامل بعملتها أو مع مصارفها. كما طور مصرف لبنان نظاما مؤاتيا لتطبيق القوانين المتعلقة بالعقوبات، ما يبقي لبنان منخرطا في العولمة المالية ويضمن الإنصاف بين اللبنانيين. وبالتالي، لن تتطلب أية قوانين عقوبات جديدة اتخاذ تدابير إضافية، ونحن سنتقيد بها.

وختم: في تاريخه الحديث، تخطى لبنان أزمات سياسية وأمنية خطيرة يعرفها جميعكم. هذه الأزمات عرضت قطاعنا المالي لحالات ضاغطة حقيقية لا افتراضية. غير أن نظامنا المالي أثبت متانته وقدرته على الصمود وسيثبت ذلك مجددا.